Нацбанк України вводить обмеження на карткові перекази: коли і як будуть діяти нові ліміти

Національний банк України готується запровадити нові ліміти на грошові перекази з картки на картку. Ці обмеження стосуватимуться суми переказів, а не їхньої кількості. Нові правила запрацюють із середини вересня.

Причини введення лімітів та боротьба з "дропами"

Про плани обмежити карткові перекази стало відомо ще в травні. Нові правила стосуватимуться виключно P2P-переказів між фізичними особами. Ініціатива з'явилася після рішення РНБО про боротьбу з нелегальним гральним бізнесом.

На фінансовому ринку помічено зростання випадків аномального використання банківських рахунків для відмивання грошей. Зокрема, схема з так званими "дропами" стала серйозною проблемою. "Дропи" — це люди, які надають доступ до своїх банківських карток злочинцям, які використовують їхні рахунки для переказу незаконно отриманих коштів. Найчастіше "дропами" стають соціально незахищені верстви населення, такі як пенсіонери чи студенти.

Це виявлено після посилення наглядових заходів, коли банки почали більш ретельно моніторити фінансові операції, що дозволило викрити схеми ухилення від податків, а також фінансування незаконних дій.

Обговорення нових лімітів та підсумки

Нові обмеження будуть стосуватися лише вихідних P2P-переказів. Спочатку обговорювався ліміт до 30 переказів і до 100 тисяч гривень на місяць. Однак після консультацій із волонтерами та іншими зацікавленими сторонами, вирішили залишити лише ліміт у 100 тисяч гривень на місяць для одного користувача, без обмеження на кількість операцій. Це обмеження не враховуватиме перекази на користь волонтерів.

Нацбанк планує оголосити остаточне рішення найближчим часом, а нові правила набудуть чинності з 15 вересня.

Що робити, якщо потрібно перевести більше коштів?

Якщо сума переказу перевищує встановлений ліміт, є кілька варіантів. Можна використовувати перекази за допомогою IBAN, що дозволяє уникнути обмежень на суму переказу. Хоча такі перекази можуть займати більше часу, вони є надійним способом здійснення великих транзакцій.

Ще одним варіантом є відкриття рахунків у різних банках. Це дозволяє перевести більшу суму, розподіливши кошти між кількома картками.

Також можна здійснити великий переказ через касу банку, хоча такий метод може бути пов’язаний із додатковими комісіями.

РБК-Україна